龍?jiān)措娏�集團(tuán)公司是中國(guó)國(guó)電集團(tuán)公司的全資子公司，是一家以風(fēng)力發(fā)電為主的新能源發(fā)電企業(yè)集團(tuán)。2009年7月，經(jīng)國(guó)務(wù)院國(guó)資委批準(zhǔn)，龍?jiān)措娏�集團(tuán)公司正式改制為龍?jiān)措娏�集團(tuán)股份有限公司。同年12月，龍?jiān)措娏�集團(tuán)股份有限公司在香港成功上市，中國(guó)國(guó)電集團(tuán)公司為公司控股股東。 

    作為一家電力行業(yè)的大型企業(yè)，龍?jiān)措娏�集團(tuán)自成立以來(lái)，就成為工、農(nóng)、中、建等多家銀行追逐的目標(biāo)，其中建行、工行等作為龍?jiān)措娏�集團(tuán)的合作行，與其建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)關(guān)系，在存款、結(jié)算、流動(dòng)資金貸款等多方面進(jìn)行合作。 

    2009年，龍?jiān)措娏�集團(tuán)上市籌備期間，郵政儲(chǔ)蓄銀行北京郵政儲(chǔ)蓄分行獲悉龍?jiān)措娏�集團(tuán)有意加強(qiáng)對(duì)全國(guó)近百家分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)集約化管理，分行領(lǐng)導(dǎo)率先垂范，與龍?jiān)措娏�集團(tuán)展開(kāi)接洽。 

    開(kāi)發(fā)過(guò)程 

    在與龍?jiān)措娏�集團(tuán)合作之前，其控股子公司為分賬****核算，集團(tuán)內(nèi)部資金未實(shí)現(xiàn)集中運(yùn)用，每年耗費(fèi)大量財(cái)務(wù)成本、管理成本及人工成本。北京郵政儲(chǔ)蓄分行在第一時(shí)間成立了由分行領(lǐng)導(dǎo)掛帥的專(zhuān)項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)小組，經(jīng)過(guò)與龍?jiān)措娏�集團(tuán)高層及財(cái)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，多次深入交換意見(jiàn)，總結(jié)出龍?jiān)措娏�集團(tuán)在現(xiàn)金管理等方面存在的需求：即在最短的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部對(duì)各子公司銷(xiāo)售資金的歸集，減少資金在下級(jí)賬戶(hù)上的滯留，降低企業(yè)整體財(cái)務(wù)成本、增加企業(yè)收益。 

    針對(duì)龍?jiān)措娏�集團(tuán)對(duì)現(xiàn)金管理的特定需求，北京郵政儲(chǔ)蓄分行對(duì)照分析了公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)及網(wǎng)銀系統(tǒng)的相應(yīng)功能，確定現(xiàn)有系統(tǒng)無(wú)法滿(mǎn)足其需求。北京郵政儲(chǔ)蓄分行及時(shí)向總行公司業(yè)務(wù)部進(jìn)行匯報(bào)，得到總行公司業(yè)務(wù)部的大力支持，并成立了總行、分行及支行三級(jí)聯(lián)動(dòng)的項(xiàng)目小組，全力推動(dòng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，并積極圍繞龍?jiān)措娏�集團(tuán)需求開(kāi)展項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)。 

    北京郵政儲(chǔ)蓄分行提出了龍?jiān)措娏�集團(tuán)短期及長(zhǎng)期財(cái)務(wù)管理需求解決方案以及項(xiàng)目推進(jìn)計(jì)劃，為其量身訂制了三套金融服務(wù)方案，分別從不同角度對(duì)系統(tǒng)優(yōu)缺點(diǎn)等方面進(jìn)行闡述，贏得了龍?jiān)措娏�集團(tuán)財(cái)務(wù)產(chǎn)權(quán)部的一致認(rèn)可，雙方初步達(dá)成合作意向。 

    分行領(lǐng)導(dǎo)與龍?jiān)措娏�集團(tuán)決策層相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)多次協(xié)商，確定了依托郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的合作方案。同時(shí)，項(xiàng)目組逐項(xiàng)梳理業(yè)務(wù)流程，擬訂制度，著手業(yè)務(wù)培訓(xùn)及相關(guān)上線籌備工作。郵政儲(chǔ)蓄銀行總行、分行及支行三級(jí)聯(lián)動(dòng)的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)和靈敏反應(yīng)，使郵政儲(chǔ)蓄銀行在與工行、建行、民生銀行等同業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中取得了領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。 

    北京郵政儲(chǔ)蓄分行以提高客戶(hù)資金利用率、節(jié)省客戶(hù)財(cái)務(wù)成本為切入點(diǎn)，為龍?jiān)措娏�集團(tuán)成功開(kāi)通了集團(tuán)現(xiàn)金管理系統(tǒng)，初步建立合作關(guān)系，幫助龍?jiān)措娏�集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了資金集中管理的四大功能：每日定時(shí)將子公司賬戶(hù)資金歸集到總公司賬戶(hù)；總公司賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)法人賬戶(hù)透支功能；子公司可以實(shí)時(shí)查詢(xún)上劃至總公司賬戶(hù)的資金余額；子公司日間支付在集團(tuán)授權(quán)限額內(nèi)采用內(nèi)部透支，日終系統(tǒng)自動(dòng)從總公司賬戶(hù)中調(diào)度資金填平透支。 

    系統(tǒng)上線以來(lái)，為更好地給客戶(hù)提供服務(wù)，分行選派兩名專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)維護(hù)，其中一名客戶(hù)經(jīng)理長(zhǎng)期駐點(diǎn)于龍?jiān)措娏�集團(tuán)財(cái)務(wù)部門(mén)，在為客戶(hù)提供全天候“管家式”服務(wù)的同時(shí)，密切關(guān)注客戶(hù)資金運(yùn)作及其他服務(wù)銀行的動(dòng)向，及時(shí)向總行反饋信息，幫助不斷優(yōu)化現(xiàn)金管理系統(tǒng)功能，以提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。 

    現(xiàn)金管理系統(tǒng)的順利上線，為銀企雙方的進(jìn)一步合作奠定了基礎(chǔ)。針對(duì)龍?jiān)措娏�集團(tuán)H股上市募集的170億圓港幣，北京郵政儲(chǔ)蓄分行專(zhuān)門(mén)成立了項(xiàng)目小組，為承辦資本項(xiàng)下外匯收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)做好一切準(zhǔn)備。 

    在時(shí)間緊、任務(wù)重的情況下，北京郵政儲(chǔ)蓄分行一方面克服重重困難，相繼開(kāi)通外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)、直投外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)以及電子口岸等，并報(bào)送相關(guān)材料至外管局，于今年3月取得了對(duì)公結(jié)售匯資格。另一方面，分行積極開(kāi)展與北京外管局相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系溝通，幫助龍?jiān)措娏�集團(tuán)順利拿到境內(nèi)股票專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件，龍?jiān)措娏�集團(tuán)最終選擇在北京郵政儲(chǔ)蓄分行開(kāi)立限額為30億圓港幣的境內(nèi)股票專(zhuān)用賬戶(hù)。3月23日，30億圓港幣資金到賬，4月16日拿到外匯局結(jié)匯批示，4月28日全部結(jié)匯完畢。 

    龍?jiān)措娏�集團(tuán)的收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)是全國(guó)郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦的第一筆資本項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，也是北京郵政儲(chǔ)蓄分行第一筆對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)。從開(kāi)始的各種軟硬件準(zhǔn)備，到最后的收匯和結(jié)匯，北京郵政儲(chǔ)蓄分行上下一心，鍥而不舍，在總行相關(guān)部門(mén)的大力支持和指導(dǎo)下，該業(yè)務(wù)順利開(kāi)展并完成。這不僅使分行獲得了可觀的外匯買(mǎi)賣(mài)差價(jià)、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收益，還獲得收匯后外幣和結(jié)匯后人民幣沉淀資金的收益。 

    成果 

    截至2010年12月31日，龍?jiān)措娏�集團(tuán)在北京郵政儲(chǔ)蓄分行年日均存款余額達(dá)到3.65億元，分行實(shí)現(xiàn)利差收入840萬(wàn)元；加上今年4月收匯結(jié)匯收益290萬(wàn)元人民幣，包括外幣存款收益約37萬(wàn)元人民幣以及結(jié)匯收益253萬(wàn)元人民幣，分行共計(jì)收入1130萬(wàn)元。 

    龍?jiān)措娏�集團(tuán)的資金歸集目前為每周二、五兩次歸集，歸集模式為取整歸集，每天各分支公司均有余額沉淀在各分行公司賬戶(hù)中，對(duì)各分行的時(shí)點(diǎn)和年日均余額均起到了一定的支撐作用。隨著雙方合作的不斷深入以及龍?jiān)措娏�集團(tuán)對(duì)資金運(yùn)用方式的調(diào)整，歸集日的賬戶(hù)留存金額還將進(jìn)一步提高。同時(shí)，各開(kāi)戶(hù)行還能收取2000元/月/賬戶(hù)的賬戶(hù)服務(wù)費(fèi)，即單賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行年收賬戶(hù)服務(wù)費(fèi)24000元。 

    目前，龍?jiān)措娏�集團(tuán)剩余近50家分支公司集團(tuán)現(xiàn)金管理系統(tǒng)上線工作正穩(wěn)步推進(jìn)，隨著合作范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大，項(xiàng)目效益將進(jìn)一步提升。 

    創(chuàng)新點(diǎn) 

    1.該項(xiàng)目聯(lián)動(dòng)總行、分行、支行三級(jí)協(xié)作營(yíng)銷(xiāo)，創(chuàng)造了郵政儲(chǔ)蓄銀行公司業(yè)務(wù)發(fā)展的多項(xiàng)“第一”：全國(guó)第一家集團(tuán)現(xiàn)金管理系統(tǒng)試點(diǎn)單位，第一家實(shí)施全國(guó)性資金歸集方案，第一筆法人賬戶(hù)透支業(yè)務(wù)的受理，第一筆資本項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)；充分展示了郵政儲(chǔ)蓄銀行在研發(fā)實(shí)力、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)、營(yíng)銷(xiāo)能力等方面的顯著進(jìn)步，對(duì)公司業(yè)務(wù)的發(fā)展具有里程碑意義。 

    2.該項(xiàng)目是北京郵政儲(chǔ)蓄分行公司業(yè)務(wù)首次開(kāi)展的大范圍跨省業(yè)務(wù)合作，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)客戶(hù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)在全國(guó)范圍內(nèi)的運(yùn)用，充分體現(xiàn)了郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)絡(luò)覆蓋城鄉(xiāng)，全網(wǎng)密切協(xié)作的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。 

    3.該項(xiàng)目對(duì)北京郵政儲(chǔ)蓄分行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新起到了積極的推動(dòng)作用。通過(guò)多項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推出，培養(yǎng)了一批創(chuàng)新能力強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)化水平較高的骨干力量，為開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 

    4.該項(xiàng)目具有資金規(guī)模大、影響力強(qiáng)、示范效應(yīng)大的特點(diǎn)，其成功開(kāi)發(fā)為分行營(yíng)銷(xiāo)大型集團(tuán)客戶(hù)及總部型企業(yè)積累了豐富經(jīng)驗(yàn)。