此次風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理工作由黑龍江省郵政儲(chǔ)蓄分行信用卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理工作組牽頭組織落實(shí)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員共同開展。在半個(gè)多月的時(shí)間里，工作組通過座談交流、集中學(xué)習(xí)、相互探討和查詢外部監(jiān)管資料等多種形式，對(duì)信用卡業(yè)務(wù)制度逐條進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理，共梳理出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)79條，并在現(xiàn)有控制措施基礎(chǔ)上提出32條優(yōu)化建議。同時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)制度內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)性審核，向業(yè)務(wù)部門提出改進(jìn)建議。下一階段，黑龍江省郵政儲(chǔ)蓄分行將對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展自評(píng)估和規(guī)范性評(píng)價(jià)工作，使轄區(qū)內(nèi)各級(jí)分支行學(xué)習(xí)、熟悉、掌握、落實(shí)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，有效防范和控制信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，避免和杜絕信用卡案件的發(fā)生。