在今年上半年的合規(guī)管理年活動中，深圳郵政儲蓄分行重點抓住小額信貸合規(guī)風(fēng)險評估、機(jī)構(gòu)合規(guī)評價、反洗錢管理、法律事務(wù)管理、合規(guī)宣傳等核心活動，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營文化，培養(yǎng)全體員工合規(guī)意識，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造了良好的合規(guī)環(huán)境。

    各司其職，建立適應(yīng)風(fēng)險管理要求的業(yè)務(wù)管理機(jī)制。通過合規(guī)評價活動，深圳郵政儲蓄分行積極推動業(yè)務(wù)部門履行合規(guī)管理職責(zé)，各業(yè)務(wù)部門均在活動中開展了業(yè)務(wù)檢查，信貸、個人業(yè)務(wù)部已把檢查作為日常工作；同時，加強(qiáng)了合規(guī)部門、審計部門的聯(lián)動協(xié)調(diào)。如針對小額信貸合規(guī)風(fēng)險評估發(fā)現(xiàn)的問題，深圳郵政儲蓄分行召開信貸例會，信貸部門采取了一系列加強(qiáng)管理措施；風(fēng)險管理部門對逾期貸款逐一進(jìn)行典型分析，與經(jīng)辦人員談話了解實際情況；審計部門組織了對小額貸款合規(guī)評估發(fā)現(xiàn)問題整改情況的檢查，促進(jìn)整改落實。深圳郵政儲蓄分行把小額信貸業(yè)務(wù)作為突破口，逐步探索建立適應(yīng)風(fēng)險管理要求的業(yè)務(wù)管理機(jī)制。

    服務(wù)發(fā)展，建立滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要的合規(guī)支持體系。在機(jī)構(gòu)合規(guī)評價活動中，深圳郵政儲蓄分行以制度梳理為基礎(chǔ)，梳理出分行層面的制度257份，再通過機(jī)構(gòu)評價工作，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)了制度和流程的缺漏和不足之處，進(jìn)一步清晰了執(zhí)行中存在的困難和不足，有利于完善制度體系建設(shè)。在法律事務(wù)管理工作中，深圳郵政儲蓄分行通過制定法律事務(wù)“四個辦法”的實施細(xì)則，建立起合同審查、法律咨詢、法規(guī)導(dǎo)讀、訴訟管理、案例分析等法律服務(wù)支持體系。在客戶服務(wù)規(guī)范方面，全行的社會責(zé)任意識有所增強(qiáng)，通過研究法律規(guī)定，制定了特殊客戶延伸服務(wù)規(guī)定、客戶投訴及應(yīng)急處理預(yù)案，既加強(qiáng)了服務(wù)，又能有效防范風(fēng)險。在反洗錢管理方面，啟動非實名賬戶清理工作，近4萬戶非實名賬戶加辦了實名手續(xù)。積極上報可疑交易，配合人民銀行、公安部門打擊洗錢活動，“專業(yè)提現(xiàn)戶”明顯減少。

    加強(qiáng)合規(guī)意識，建立適應(yīng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展要求的合規(guī)文化。在宣傳和培訓(xùn)活動中，深圳郵政儲蓄分行合規(guī)文化的建設(shè)體現(xiàn)在：一方面，合規(guī)由高層做起。分行領(lǐng)導(dǎo)多次在會議、講話中強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營，各級領(lǐng)導(dǎo)身體力行，令行禁止，做誠信、正直、合規(guī)的表率。另一方面，開展多層次的風(fēng)險管理培訓(xùn)，多形式的合規(guī)宣傳，讓所有員工都理解他們在合規(guī)管理程序中的作用，并在程序中充分發(fā)揮自身的作用。